Cruscotto finanziario.
Come vi vede la banca, cosa entra in cassa nei prossimi 24 mesi, cosa fare per migliorare. Partiamo dai vostri documenti e vi consegniamo un file da aprire nel browser, senza installare nulla.
Come vi vede la banca, da A1 a C3.
Un punteggio su cinque aree (bilancio, sostenibilità del debito, liquidità, qualità dei clienti, tendenza) con i punti di forza, i punti deboli e soprattutto cosa serve per salire di classe, con obiettivi concreti. È una simulazione costruita su indici di bilancio, DSCR, score del Fondo di Garanzia PMI e indicatori della crisi: non sostituisce il rating della banca.
La cassa mese per mese, fino a 24 mesi.
Parte dal giorno dell’aggiornamento, non dall’ultimo bilancio: liquidità, fatture aperte, stipendi, F24, IVA, rate e arretrati nel loro mese. Gli incassi seguono il ritardo reale dei vostri clienti, misurato sul fatturato. Il mese in cui manca cassa si vede in anticipo.
Chi deve pagare, chi va pagato.
Clienti e fornitori per anzianità dello scaduto, con la quota che pensate di incassare davvero. Debiti verso erario, agenzia di riscossione e INPS con i piani di rateizzazione, finanziamenti e uscite dei prossimi 12 mesi.
Le scelte, prima di farle.
Nuovi clienti e commesse con la loro probabilità, riduzioni di costo su personale, servizi e acquisti, perdita di un cliente: l’effetto su conto economico, cassa, DSCR e score da uno a cinque anni.
Voi ci mandate i documenti, il resto è nostro.
I documenti
Bilanci, situazione contabile, scadenzari, debiti verso enti e finanziamenti.
L’analisi
Riclassifichiamo, verifichiamo le quadrature e impostiamo lo scenario.
Il cruscotto
Vi consegniamo il file e lo commentiamo insieme: rating, cassa, priorità.
Gli aggiornamenti
A ogni nuova situazione contabile, un file nuovo con i dati aggiornati.
Check-up
Analisi dei documenti, cruscotto completo e incontro di restituzione, con il file, il PDF e l’Excel.
Monitoraggio
Aggiornamento trimestrale o mensile: un file nuovo a ogni situazione e una call per commentarlo.
Banca e piano
Scenario condiviso, dossier per la banca e affiancamento all’incontro con l’istituto di credito.
Quello che ci chiedono più spesso.
Serve installare qualcosa?
No. Il cruscotto è un file che si apre con il browser, anche senza connessione. Da lì si scaricano il PDF e il file Excel.
I nostri dati restano riservati?
Sì. Il file funziona sul vostro computer e non invia dati da nessuna parte. I documenti che ci mandate li trattiamo con la riservatezza di ogni incarico di consulenza, secondo l’informativa privacy.
Quali documenti servono?
Gli ultimi bilanci, la situazione contabile più recente, lo scadenzario di clienti e fornitori, i debiti verso erario e INPS con gli eventuali piani di rateizzazione e i finanziamenti in corso. Se mancano, ne parliamo al primo incontro.
Possiamo cambiare le ipotesi da soli?
Sì: leve, nuovi clienti, riduzioni di costo, percentuali di incasso e rate si cambiano nel file e tutte le schede si ricalcolano. I dati di bilancio li aggiorniamo noi a ogni nuova situazione.
Il rating è quello della banca?
No. È un rating simulato con gli indicatori che le banche e il Fondo di Garanzia PMI guardano: serve a capire dove migliorare prima di presentarsi. Non usa la Centrale Rischi.
Parliamo del vostro progetto.
Raccontateci di cosa avete bisogno: vi ricontattiamo per fissare un primo incontro.